לקוחות וחברים יקרים,
הכנו 3 כתבות מעניינות ורלוונטיות במיוחד בעבורכם
1. דו קרב של מנצחות – קרן פנסיה & קרן השתלמות
2. מתכננים ניתוח דרך הביטוח? כל מה שחשוב לדעת לקראת הרפורמה בביטוחי הבריאות.
3. רעידת אדמה, ערך הקרקע, זמן הקמה. דברים שחשוב להבין כשקונים ביטוח דירה.
לשירותכם בכל עת ושעה.
ממני ומצוות המשרד.
כמו שכולנו יודעים, כשמדובר בתכנון כספים, יש משקל לא מבוטל על כתפינו והנטייה של לא מעט אנשים היא "לברוח מהחלטות".
קשה לקבוע מהו המסלול הטוב ביותר עבור חיסכון פנסיוני או לטווח הבינוני. ובדיוק בשביל זה כתבנו את השורות הבאות.
ראשית, חשוב להבין – לכל אחד מאיתנו יש חלומות, מטרות וציפיות שונות לעתיד, ובחירת המכשיר המתאים תלויה לרוב באופי הפיננסי של החיים שלנו.
לפעמים, נדמה שקרן ההשתלמות יכולה להיות פתרון טוב יותר כי היא מתאימה לצרכים קרובים יותר. אולם, קרן הפנסיה מבטיחה רשת ביטחון יציבה ונאמנה לפרישה, ולא מזיק להתחיל לחשוב עליה כבר מגיל צעיר.
בכל מקרה, ואם יש לנו בכלל את יכולת הבחירה בניתוב הכספים להשקעה, ראשית יש לזהות את המטרות הפיננסיות האישיות שלנו ורק לאחר מכן, לפי מטרות אלו יש להתאים את התוכנית הפיננסית הנכונות ביותר.
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן
בחודש יוני תצא לפועל הרפורמה המקיפה של משרד האוצר בביטוחי הבריאות, ומבוטחים בפוליסות בריאות בחברות ביטוח יועברו לפוליסות משלימות שב"ן.
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן
ציבור רב בארץ רוכש ביטוח דירה כדי להבטיח הגנה למבנה ולתכולה במקרה של נזק. אלא שגם לביטוח דירה קונבנציונלי יש "אותיות קטנות" שחשוב להכיר ולאקונות שונות שמומלץ להימנע מהן.
רבים לדוגמא אינם יודעים כי כדי לקבל את כיסויי הביטוח במקרה של רעידת אדמה שגרמה להרס הבית, יש לסיים את בנייתו תוך שנה. אבל מה עושים אם המדינה נמצאת במצב כאוטי ולא ניתן להתחיל לבנות תוך שנה את המבנה?
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן