ינואר הוא חודש של "התחלות חדשות" – הרגע שבו, בין היתר, מתפנה מקום לתכנון אסטרטגי ומבוסס נתונים לשנה שבפתח.
אנו פותחים את 2026 בנקודת זמן ייחודית: שוק ההון סיפק רוח גבית עוצמתית ב-2025, אך המציאות הישראלית דורשת מאיתנו גמישות ותכנון מוקדם מאי פעם. בגיליון זה בחרנו בשלוש נקודות מבט קריטיות שיעזרו לכם לנווט בביטחון ולשמור על החוסן המשפחתי:
להקדים את השוק: למה ינואר הוא החודש החשוב בשנה?
בעוד הרוב ממתינים לדצמבר, המשקיעים האסטרטגיים פועלים כבר עכשיו. גלו כיצד הפקדה בתחילת השנה מעניקה לכסף עוד 12 חודשי צמיחה מלאים , פוטנציאל לריבית דריבית מוגברת ויתרון של אלפי שקלים בתשואה כבר בשנה הראשונה.
דור הסנדוויץ' 2.0: ניהול עושר בלחץ כפול
במציאות שבה הורים מזדקנים זקוקים לטיפול וילדים בני 25 נשארים לגור בבית, בני ה-50 וה-60 נדרשים לאקרובטיקה פיננסית. ננתח את האתגר של הדור שבאמצע ונציג כלים ליציבות משפחתית, מבלי להזניח את העתיד הפנסיוני והכלכלי האישי.
סיכום 2025 ומדריך התקרות: המצפן הפיננסי שלכם
אחרי שנה של ביצועים מרשימים, אנו צוללים למספרים המעודכנים. עם שכר ממוצע שצמח ל-13,769 ₪ ותקרות הפקדה חדשות – כמו תקרת גמל להשקעה שעלתה ל-83,641 ₪ – זהו הזמן לוודא שכל שקל עובד עבורכם במסלולים פטורי מס.
אנו כאן כדי לעזור לכם לחבר את הנקודות לאסטרטגיה ברורה,
שתעניק לכם שקט נפשי היום וביטחון כלכלי מחר.
קריאה מהנה!
בעוד שרוב המשקיעים רצים לנצל את הטבות המס ברגע האחרון של דצמבר, המשקיעים האסטרטגיים כבר סיימו את העבודה בינואר. במאמר זה נחשוף כיצד הקדמת ההפקדה לקופת הגמל או לקרן ההשתלמות מעניקה לכסף שלכם עוד 12 חודשי צמיחה מלאים, שיכולים להצטבר לפער של עשרות אלפי שקלים לאורך זמן. גלו את "כוחה של הקדמה" ואיך לנצח את השוק באמצעות ניצול חכם של זמן, במקום ניסיון לתזמן אותו.
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן
הם בני 50-60, והם מוצאים את עצמם בצומת המאתגר ביותר בחייהם: מצד אחד תמיכה אינטנסיבית בהורים מזדקנים, ומצד שני ילדים בוגרים שמתקשים לעזוב את הקן בגלל יוקר המחיה. במציאות של 2026, ׳דור הסנדוויץ' נדרש לנהל לא רק רגשות, אלא אסטרטגיה פיננסית מורכבת. איך מחלקים את העוגה בלי להקריב את הפנסיה שלכם?
כחלק מהשירות שלנו במשרד אנו מאתרים עבור לקוחותינו קופות וביטוחים ועזרה בהתאמות של המסלולי השקעה השונים, דואגים למיצוי הטבות מס, עדכוני מוטבים בפוליסות וכד׳… מוזמנים לפנות 🙂
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן
שנת 2025 הוכיחה שוב שהשווקים יודעים להפתיע לטובה גם בזמנים מאתגרים, עם תשואות מרשימות שחיזקו את תיקי ההשקעות. כעת, עם פתיחת שנת המס 2026, עליית השכר הממוצע ל-13,769 ₪ מעדכנת את תקרות ההפקדה ויוצרת הזדמנויות חדשות לחיסכון פטור ממס. במאמר זה נעבור בקצרה על האירועים שעיצבו את- 2025 ונציג את "מפת הדרכים" המעודכנת למיקסום הטבות המס – מתקרת הגמל להשקעה שעלתה ל-83,641 ₪ ועד לניצול נכון של קרנות ההשתלמות והקצבה המזערית. כל מה שצריך כדי להתחיל את 2026 בצעד פיננסי חכם.
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן
את ביטוח הנסיעות לחו״ל ניתן לעשות בפשטות ובמהירות על ידי לחיצה כאן.
